CFD - це дуже поширений і популярний, хоч і досить ризикований фінансовий інструмент. Контракт на різницю цін (CFD) – це угода між двома сторонами (зазвичай брокером та трейдером) про обмін різницею у ціні активу між моментом відкриття та закриття контракту. По суті, ви не купуєте та не продаєте сам базовий актив (наприклад, акції, валюту, товари), а спекулюєте на зміні його ціни.
Похідний інструмент (дериватив): CFD відноситься до похідних фінансових інструментів, оскільки його вартість залежить від вартості базового активу. Торгівля з кредитним плечем (леверидж) – це одна з головних переваг і одночасно ризиків CFD – це можливість торгувати з кредитним плечем. Це означає, що ви можете контролювати набагато більшу позицію на ринку, ніж ваш власний капітал. Наприклад, з плечем 1:10 ви можете контролювати позицію на 10 000 доларів, маючи всього 1 000 доларів на рахунку. Це збільшує як потенційний прибуток, і потенційні збитки.
Щоб відкрити позицію CFD, вам потрібно внести маржу – певний відсоток загальної вартості позиції. Це як запорука, яка забезпечує брокеру впевненість у тому, що ви зможете покрити збитки, якщо ціна піде проти вас. Прибуток чи збиток розраховується як різниця між ціною відкриття та ціною закриття позиції, помножена на розмір вашої позиції (і з урахуванням кредитного плеча).
Можна торгувати підвищення і зниження. CFD дозволяють заробляти як на зростанні ціни активу ("довга позиція" або "лонг"), так і на падінні ціни ("коротка позиція" або "шорт"). Широкий діапазон активів. CFD доступні на різні активи, включаючи акції, індекси, валютні пари, товари (нафта, золото, газ), криптовалюти та інші. Більшість CFD торгуються на позабіржовому ринку (over-the-counter), тобто безпосередньо між брокером та трейдером, а не на регульованій біржі.
Як це працює на прикладі? Припустимо, що ви хочете торгувати CFD на акції компанії "XYZ". Поточна ціна акції – 100 доларів. Ви відкриваєте "довгу позицію" (купуєте CFD) на 10 акцій XYZ. Ви вважаєте, що ціна акції зросте. Припустимо, ви використовуєте кредитне плече 1:10 і маржа становить 10%. Вам потрібно внести маржу в розмірі 10% вартості 10 акцій, тобто 100 доларів (10 акцій * 100 доларів * 10%). Ціна акції XYZ зростає до 105 доларів. Ви закриваєте свою позицію (продаєте CFD). Ваш прибуток складе: (105 доларів – 100 доларів) * 10 акцій = 50 доларів. Якби ціна акції впала до 95 доларів, ваш збиток становив би 50 доларів.
Важливо розуміти ризики CFD. Висока кредитна плече = високі ризики. Кредитне плече збільшує як потенційний прибуток, і потенційні збитки. Можна швидко втратити значну частину або весь свій депозит. Маржин-колл: якщо ціна активу рухається проти вас, і ваш збиток досягає певного рівня, брокер може вимагати від вас внести додаткові кошти на маржинальний рахунок (маржин-колл). Якщо ви не зможете цього зробити, ваша позиція може бути примусово закрита зі збитком.
Волатильність. Ринки CFD можуть бути дуже волатильними, особливо на активах з високою волатильністю (наприклад, криптовалюти). Ціни можуть швидко і різко змінюватись. При торгівлі CFD на позабіржовому ринку існує ризик, що ваш брокер може стати неплатоспроможним.
CFD – це потужний інструмент, який можна використовувати для спекуляцій на різних ринках. Він надає можливості для прибутку як на зростанні, так і на падінні цін, і дозволяє використовувати кредитне плече. Однак, CFD також несе у собі значні ризики, особливо через кредитне плече та волатильність ринків. Торгівля CFD підходить не для всіх, і вимагає хорошого розуміння фінансових ринків, управління ризиками та достатнього досвіду, володіння інсайдерською (а краще за урядову) інформацією.
Якщо ви розглядаєте торгівлю CFD, рекомендуємо ретельно вивчити, як працюють CFD та пов'язані з ними ризики. Почати з демо-рахунку, щоб попрактикуватися без ризику втратити реальні гроші. Торгувати тільки тими грошима, які ви готові втратити, і швидше за все втратите. Розробити стратегію управління ризиками та дотримуватися її. Вибирати надійного та регульованого брокера. Шахрайство у цій сфері просто надто активно.
Діонісій Віконтов,
брокер NSA